Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы банками России (информация имеется в открытом доступе)
Массово блокируются счета банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который противодействует применению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают данные действия, тем не менее знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа результаты блокировки будут печальными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только после тщательного анализа данных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Некоторые предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет несложно открыть другой и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт такое право банкам при наличии нижеприведенных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при проведении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы деньги, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для подтверждения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь отслеживает операции по счетам банковских клиентов);
- если огромное число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых ситуациях действия банков не подчиняются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" нанес значительный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
